
近期,一些集資詐騙分子再度翻新手段,盯上市民的錢包,尤其以預付消費和營業執照金融牌照混淆兩類陷阱為甚。市處非辦提醒廣大市民,提升風險防范意識,不給騙子可乘之機,自覺抵制非法集資。
近期,一些集資詐騙分子再度翻新手段,盯上市民的錢包,尤其以預付消費和營業執照金融牌照混淆兩類陷阱為甚。市處非辦提醒廣大市民,提升風險防范意識,不給騙子可乘之機,自覺抵制非法集資。
(資料圖)
●案例
【預付費集資套路多】
張某是河北省唐山市某連鎖超市的店長。近兩年,他經常借助網站、宣傳單、微信朋友圈等,公開宣傳該超市推出的充值返現活動,即消費者在該超市辦理預付卡并充值后,可享受一定比例的返款,充值越多返款越多,還可以免費領取禮品、免費旅游,享受商品打折優惠等,吸引了眾多受害人投資。
至案發時,張某向社會吸收資金共計550余萬元,集資款除支付前期部分返款外,均用于個人揮霍,有380余萬元不能歸還。近日,張某因犯非法吸收公眾存款罪獲刑4年,并處罰金。
【營業執照金融牌照混淆】
寧夏張先生對投資很感興趣,前不久他被當地一家投資咨詢公司的產品吸引。該公司業務人員稱,只要投入資金50萬元,就可享受每年22%的利息。經業務人員推介,張先生非常滿意,并詳細核實了公司的營業執照,隨后投入了100萬元。經過一段時間的“封閉運行”,張先生準備提取收益,卻發現該投資咨詢公司已經人去樓空。目前,本案正在調查。
●解析
市處非辦工作人員分析,預付費集資通常集中在百貨零售、美容美發、休閑健身等服務領域,也是大家較為接受的消費模式。如何辨別此類活動是否屬于非法集資呢?一看預付消費金額有沒有超過正常消費額,如果要求一次性充值額遠遠超過消費額,就要特別當心;二看有沒有承諾支付利息等回報,以承諾高額回報來吸引消費者的,多數是集資騙局。
至于營業執照金融牌照混淆這類集資陷阱,利用的就是偷換概念,通過改頭換面等操作,把自己包裝成具有正規執照的平臺,掩蓋其非法超范圍開展金融業務的本質。
●提醒
市處非辦工作人員提醒,非法集資花樣不斷翻新,欺騙性越來越強,其典型特征是許諾高息回報。廣大市民要謹記“天上不會掉餡餅”,對所謂的“高額回報”“快速致富”項目一定要提高警惕,避免上當受騙。(洛報融媒·洛陽網記者 孟山)

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